Удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків
| dc.contributor.author | Вовчак, Ольга Дмитрівна | |
| dc.contributor.author | Єндоренко, Любов Олексіївна | |
| dc.date.accessioned | 2026-02-06T13:05:07Z | |
| dc.date.available | 2026-02-06T13:05:07Z | |
| dc.date.issued | 2023 | |
| dc.description.abstract | Мета статті полягає у дослідженні проблем / недоліків, сучасних викликів і можливостей задля забезпечення ефективного та комплексного підходу щодо удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. На основі аналізу наукових праць низки вчених, нормативно-правових актів Національного банку України, з урахуванням міжнародної практики, розглянуто шляхи удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. У статті визначено передумови, які є рушійними та вимагають постійного удосконалення системи фінансового моніторингу та комплаєнс-ризиків; проаналізовано проблематику здійснення запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, визначено її складнощі та недоліки; наголошується на важливості ефективної взаємодії державних органів; проаналізовано заходи державного регулятора – Національного банку України – у сфері фінансового моніторингу; описано принципи, якими необхідно керуватися при оцінці комплаєнс-ризиків; зазначено зовнішні та внутрішні чинники, які визначають ефективність комплаєнс. Обґрунтовано необхідність удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. Запропоновано заходи щодо вдосконалення системи фінансового моніторингу, комплаєнс-ризиків і надано пропозиції щодо регулятивної діяльності Національного банку України. Перспективами подальших досліджень у цьому напрямі є удосконалення: системи фінансового моніторингу та комплаєнс-ризиків, що може відбутися за рахунок внесення змін до нормативно-правових актів, що діють в Україні, у тому числі враховуючи міжнародну практику; внутрішньобанківської системи запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення у банках. | |
| dc.identifier.citation | Вовчак О. Д., Єндоренко Л. О. Удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. Проблеми економіки. 2023. №3. C. 237–243. https://doi.org/10.32983/2222-0712-2023-3-237-243 | |
| dc.identifier.uri | https://www.problecon.com/article/?year=2023&abstract=2023_3_0_237_243 | |
| dc.identifier.uri | https://dr.csbc.edu.ua/handle/123456789/1164 | |
| dc.publisher | Науково-дослідний центр індустріальних проблем розвитку НАН України | |
| dc.subject | SOCIAL SCIENCES::Business and economics::Economics | |
| dc.subject | SOCIAL SCIENCES::Business and economics | |
| dc.subject | LAW/JURISPRUDENCE::Financial law | |
| dc.title | Удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків | |
| dc.title.alternative | Improvement of the System of Financial Monitoring in Banks of Ukraine and Assessment of Compliance Risks | |
| dc.type | Article |