Вовчак, Ольга ДмитрівнаЄндоренко, Любов Олексіївна2026-02-062026-02-062023Вовчак О. Д., Єндоренко Л. О. Удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. Проблеми економіки. 2023. №3. C. 237–243. https://doi.org/10.32983/2222-0712-2023-3-237-243https://www.problecon.com/article/?year=2023&abstract=2023_3_0_237_243https://dr.csbc.edu.ua/handle/123456789/1164Мета статті полягає у дослідженні проблем / недоліків, сучасних викликів і можливостей задля забезпечення ефективного та комплексного підходу щодо удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. На основі аналізу наукових праць низки вчених, нормативно-правових актів Національного банку України, з урахуванням міжнародної практики, розглянуто шляхи удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. У статті визначено передумови, які є рушійними та вимагають постійного удосконалення системи фінансового моніторингу та комплаєнс-ризиків; проаналізовано проблематику здійснення запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, визначено її складнощі та недоліки; наголошується на важливості ефективної взаємодії державних органів; проаналізовано заходи державного регулятора – Національного банку України – у сфері фінансового моніторингу; описано принципи, якими необхідно керуватися при оцінці комплаєнс-ризиків; зазначено зовнішні та внутрішні чинники, які визначають ефективність комплаєнс. Обґрунтовано необхідність удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. Запропоновано заходи щодо вдосконалення системи фінансового моніторингу, комплаєнс-ризиків і надано пропозиції щодо регулятивної діяльності Національного банку України. Перспективами подальших досліджень у цьому напрямі є удосконалення: системи фінансового моніторингу та комплаєнс-ризиків, що може відбутися за рахунок внесення змін до нормативно-правових актів, що діють в Україні, у тому числі враховуючи міжнародну практику; внутрішньобанківської системи запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення у банках.SOCIAL SCIENCES::Business and economics::EconomicsSOCIAL SCIENCES::Business and economicsLAW/JURISPRUDENCE::Financial lawArticle